淨資產儀表板
現金、持倉、未歸屬權益、負債一張圖。每月趨勢、儲蓄率、風險警示自動算給你。
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帳戶類型
現金 · 銀行 · 證券 · 加密 · 負債
現金 · 銀行 · 證券 · 加密 · 負債
25
支援幣別
TWD / USD / JPY / EUR…
TWD / USD / JPY / EUR…
3
市場報價
美股 · 台股 · 加密貨幣
美股 · 台股 · 加密貨幣
∞
第三方追蹤
就是 0
就是 0
功能
一個地方,看完整個資產地圖
多帳戶 · 多幣別
一個外幣綜合活期可同時持有 USD 跟 JPY 餘額。匯率走台灣銀行牌告每日更新。
持倉與報價
美股走 Twelve Data、台股走 TWSE 盤後、加密走 CoinGecko。API key 都在後端 proxy,不會洩漏到瀏覽器。
RSU · ESPP 追蹤
輸入 grant 跟 vest schedule,自動算未來歸屬與 ESPP 折扣價值,計入淨值不漏掉。
台股股利日曆
除權息日、發放日、現金/股票股利、殖利率估算。FinMind 抓現成的台股配息資料。
月度收支 · 預算
輸入收入、支出、投資金額,自動畫出月度長條圖與儲蓄率。預算分類即時提醒。
財務目標
緊急預備金、旅遊基金、頭期款。系統會用你目前的儲蓄速度,告訴你預計幾月達標。
Email 自動匯入
每個帳號有專屬轉寄地址。把銀行通知、券商交易、RSU vesting 信轉寄過去,進待覆核佇列等你按一下確認。
畫面
每個畫面都長得像會被審查的那樣
不是 Bootstrap 樣板。從圖表配色到字體,都按照交易圈習慣設計。
總覽
淨資產一眼看完
左邊是趨勢線,右邊是配置圓環。下方四張卡片把當天損益、未實現獲利、未歸屬權益、預估股利分開放。風險訊號自動跳出,例如「2330.TW 估值佔投資組合 46%」。
- 淨資產月度趨勢圖
- 資產配置 5 大類別圓環
- 本月儲蓄率 / 緊急預備金月數
- 持股集中度警示
報價
持倉、損益、RSU 同一頁
支援美股、台股、加密貨幣、ETF。表格按市值排序,每筆持倉顯示均價、現價、漲跌、損益。RSU 區塊獨立列出每季 vest 排程跟已轉持倉的 tranche。ESPP 自動算 lookback 折扣價值與「公司送你多少 free money」。
- 11 種市場代號自動分類
- RSU 16 季 vest 顯示與標記
- ESPP lookback 折扣計算
- 報價 proxy 1 小時快取
收支
月度現金流 + 預算追蹤
每筆交易都會落到對應月份。長條圖把收入、支出、投資、儲蓄分顏色疊起來,赤字月會冒紅。預算分類有進度條,搭配重複交易規則,房租跟定期定額自動產生下個月扣款。
- 12 個月趨勢長條圖
- 預算分類即時進度條
- 重複交易 (月/季/半年/年)
- FX 快照避免後修正
目標 · 股利
把長期目標放進日常
緊急預備金、旅遊、頭期款。系統會用你最近 3 個月的儲蓄速度推估幾月達標,還沒跟上會醒目提示。台股股利則按月份顯示除權息與發放日,點開有個別殖利率估算。
- 最大 4 個進行中目標
- 達標日期自動推估
- 台股配息日曆按月分群
- 支援現金股利 + 股票股利
立即試用
不想註冊?用 demo 帳號逛一輪
已預先填好 8 個帳戶、11 檔持倉、12 個月收支、4 個目標,還有 RSU 跟 ESPP。資料每小時自動重置一次,放心亂點。
技術 · 安全
資料留在自己手上,不是哪個 SaaS 那邊
foliqra 跑在自架的 Supabase 上,從 Postgres 到報價 proxy 都自己管。沒第三方 cookie、沒分析腳本。
Supabase + RLS 隔離
每個 user 一份 jsonb blob,`auth.uid() = user_id` policy 把所有讀寫鎖死。沒有後門 API key,JWT 帶不到別人的資料。
Cloudflare Tunnel
後端 Postgres / Kong / Supavisor 全部 bind 在 127.0.0.1。對外只開 app.foliqra.com 跟 api.foliqra.com 兩條 tunnel。
報價 proxy in 後端
Twelve Data API key 不暴露在 bundle 裡。報價快取 1 小時,符合 free tier 限額。報價端點同源,不需要跨域。
Turnstile 防爆破
註冊與登入打 Cloudflare Turnstile,免費、無 cookie、不追蹤使用者。Site key 公開,Secret 只在 Supabase Auth。
嚴格 CSP / HSTS
nginx 直接打 strict CSP:default-src self、connect-src 只允許自家 API、frame-ancestors none。HSTS 半年。
每日 PG 備份
cron 03:17 跑 pg_dump 進 /home/joechang/backups/foliqra,gzip 壓縮、保留 14 天。健康檢查每 15 分一次。
FAQ
常見問題
foliqra 收費嗎?
不收費。目前是個人專案,沒有廣告也沒有 premium 功能。如果使用人數變多,主機成本可能要分攤,但會先公告。
我的資料存在哪?
自架在台灣的 Supabase 實例。Postgres 跟 Auth 都跑在管理員自己的機器上,前端 Cloudflare Tunnel 連回來。每位 user 一個 jsonb blob,RLS 保證跨 user 隔離。
支援哪些市場?
美股、ETF (Twelve Data Free)、台股 (TWSE OpenAPI 盤後)、加密貨幣 (CoinGecko Free)。台股配息資料抓 FinMind。如果報價 endpoint 沒回應,會回退到內建參考價,不會擋你看畫面。
報價多即時?
不是即時。Twelve Data Free 是延遲 15 分鐘,TWSE 走盤後資料,加密大約 1 分鐘延遲。報價 proxy 快取 1 小時,適合長線記帳,不適合當交易看盤工具。
能匯出資料嗎?
能。設定頁右上角有「下載 JSON」,把整份資料連同 schema version 包成一個檔案。換平台直接 import,不被綁定。
支援英文嗎?
支援。右上角可切換 zh-Hant ↔ English。預算分類、帳戶名稱這些自填欄位維持原文。
會接 Open Banking / 自動同步銀行嗎?
沒有。台灣的 Open Banking 還沒對個人開放,信用卡 / 券商也都沒有 API。foliqra 走比較輕的路線:你把銀行通知信轉寄到專屬地址,後端解析丟到「待覆核佇列」,你按一下才寫進帳本。
原始碼開源嗎?
目前沒有公開 repo。架構在 README 跟 CLAUDE.md 寫得相當詳細,有興趣交流歡迎來信。