淨資產儀表板
現金、持倉、未歸屬權益、負債一張圖。每月趨勢、儲蓄率與集中度等資料檢查自動整理給你。
5
帳戶類型
現金 · 銀行 · 證券 · 加密 · 負債
現金 · 銀行 · 證券 · 加密 · 負債
25
支援幣別
TWD / USD / JPY / EUR…
TWD / USD / JPY / EUR…
3
市場報價
美股 · 台股 · 加密貨幣
美股 · 台股 · 加密貨幣
12
月現金流
收入 · 支出 · 投資
收入 · 支出 · 投資
功能
一個地方,看完整個資產地圖
多帳戶 · 多幣別
一個外幣綜合活期可同時持有 USD 跟 JPY 餘額。匯率走台灣銀行牌告每日更新。
持倉與報價
美股、台股、加密貨幣都能追蹤。報價集中由系統更新,不用在瀏覽器裡放自己的 API key。
RSU · ESPP 追蹤
輸入 grant 跟 vest schedule,自動算未來歸屬與 ESPP 折扣價值,計入淨值不漏掉。
台股股利日曆
除權息日、發放日、現金/股票股利、殖利率估算。FinMind 抓現成的台股配息資料。
月度收支 · 預算
輸入收入、支出、投資金額,自動畫出月度長條圖與儲蓄率。預算分類即時提醒。
財務目標
緊急預備金、旅遊基金、頭期款。系統會用你目前的儲蓄速度,告訴你預計幾月達標。
Email 自動匯入
每個帳號有專屬轉寄地址。把銀行通知、券商交易、RSU vesting 信轉寄過去,進待覆核佇列等你按一下確認。
價格
先免費整理，進階匯入再升級
Free 適合開始建帳；Plus 開啟日常 Email/PDF 匯入；Pro 給需要 RSU、ESPP 與批次解析的重度使用者。
畫面
每個畫面都為日常對帳與追蹤而設計
從總覽、報價、收支到目標與股利，每一屏都圍繞日常要確認的數字與下一步。
總覽
淨資產一眼看完
總覽先顯示淨資產趨勢、本月現金流與儲蓄率，再把今日損益、投資市值、未歸屬權益、預估台股股利、現金水位等指標拆成卡片。下方接資產配置與財務脈搏，集中檢查預備金、儲蓄率、最大持股與負債比。
- 淨資產月度趨勢與本月現金流
- 今日損益、投資市值、未歸屬權益
- 現金水位、儲蓄率與預估台股股利
- 資產配置與財務風險檢查
報價
持倉、損益、RSU 同一頁
支援美股、台股、加密貨幣、ETF。表格按市值排序,每筆持倉顯示均價、現價、漲跌、損益。RSU 區塊獨立列出每季 vest 排程跟已轉持倉的 tranche。ESPP 自動計算 lookback 折扣價值。
- 11 種市場代號自動分類
- RSU 16 季 vest 顯示與標記
- ESPP lookback 折扣計算
- 報價定期更新與快取
收支
月度現金流 + 預算追蹤
每筆交易都會落到對應月份。長條圖把收入、支出、投資、儲蓄分顏色疊起來,赤字月會冒紅。預算分類有進度條,搭配重複交易規則,房租跟定期定額自動產生下個月扣款。
- 12 個月趨勢長條圖
- 預算分類即時進度條
- 重複交易 (月/季/半年/年)
- FX 快照避免後修正
目標 · 股利
財務目標與股利排程分開追
目標頁彙整目標總額、累計進度與目標相對淨值,每個目標都有目前金額、每月計畫、預計完成月份與落後提醒。股利頁則列出台股配息月份、現金股利、股票股利、當次現金收入與當次殖利率。
- 目標總額、累計進度與淨值倍數
- 每月計畫與預計完成月份
- 台股配息月份與發放日期
- 現金股利、股票股利與殖利率估算
立即試用
不想註冊?用 demo 帳號逛一輪
已預先填好 8 個帳戶、11 檔持倉、12 個月收支、4 個目標,還有 RSU 跟 ESPP。資料每小時自動重置一次,放心亂點。
FAQ
常見問題
foliqra 收費嗎?
有免費版與付費方案。Free 最多 5 個帳戶,適合手動整理資產；Plus 開啟 Email/PDF 對帳單匯入；Pro 開啟 RSU/ESPP、批次解析與進階投資追蹤。
我的資料存在哪?
你的資料會存放在 foliqra 的雲端資料庫,每個帳號互相隔離。你可以在設定頁下載 JSON 匯出,保留自己的備份。
支援哪些市場?
目前支援台股、美股、ETF 與 BTC-USD 這類加密貨幣代號。台股報價不保證盤中即時,台股股利資料來自 FinMind；其他市場由後端報價服務整合外部資料源。若資料源部分失敗,頁面會保留已取得的報價並標示缺漏。
報價多即時?
不是即時看盤工具。台股可能是盤後資料,美股、ETF 與加密貨幣也可能延遲。foliqra 適合長線記帳與資產追蹤,不適合用來做即時交易決策。
foliqra 會提供投資建議嗎?
不會。foliqra 只做資產記錄、同步、匯入、報表與資料檢查,不提供買賣建議、標的推薦、資產配置建議或任何投資決策依據。
能匯出資料嗎?
能。設定頁右上角有「下載 JSON」,把整份資料連同 schema version 包成一個檔案。換平台直接 import,不被綁定。
支援英文嗎?
支援。右上角可切換 zh-Hant ↔ English。預算分類、帳戶名稱這些自填欄位維持原文。
原始碼開源嗎?
目前沒有公開 repo。有產品建議、券商格式需求或合作想法,歡迎來信交流。